© OVB Holding

Anty-cyfrowi - milenialsi wybierają osobiste doradztwo

Można byłoby przypuszczać, że osobiste doradztwo finansowe zostanie w krótkim czasie wyparte przez bogatą ofertę cyfrową. Rzeczywistość wydaje się jednak temu przeczyć. Przeprowadzone badania wykazały, że zwłaszcza milenialsi cenią sobie osobiste doradztwo majątkowe i niechętnie korzystają w tym zakresie z cyfrowych możliwości.

 
 

Anty-cyfrowi - milenialsi wybierają osobiste doradztwo

Milenialsi wprowadzają wiele zamieszania w różnych dziedzinach życia społecznego i gospodarczego. Uważa się ich za pewnych siebie, ambitnych, a przede wszystkim zdygitalizowanych. Badania pokazują jednak, że ich podejście do spraw finansowych jest bardziej tradycyjne niż należałoby się tego spodziewać. Generacja Y wyżej stawia bowiem osobiste doradztwo majątkowe i korzysta z niego w tym zakresie chętniej niż z rozwiązań online.

Cyfrowe technologie podbiły obecnie prawie wszystkie dziedziny życia - również branżę finansową. Klasyczne usługi doradcze są uzupełniane przez rozwiązania cyfrowe, takie jak platformy Robo Advisor i różne aplikacje. Czy zawód doradcy finansowego zostanie więc wkrótce zastąpiony przez jego cyfrowe odpowiedniki? Według badań naukowych obawy te są bezpodstawne. Zwłaszcza milenialsi preferują doradztwo osobiste. Chociaż wychowywali się w cyfrowej rzeczywistości i są uważani za miłośników nowych technologii, 58 procent preferuje osobiste doradztwo finansowe. Tylko 16 procent wykazuje zainteresowanie użyciem platform Robo Advisor. Podobny trend zaobserwowano też u przedstawicieli innych generacji. Także większość osób z pokolenia baby boomu (60 procent) oraz generacji X (58 procent) preferuje bezpośredni kontakt osobisty.1

Zalety osobistego doradztwa majątkowego

Młodsza generacja chce zatem, mimo upodobania do mediów cyfrowych, pytania dotyczące finansów zadawać osobistemu doradcy. Jedną z przyczyn takiego podejścia jest niedostatek wiedzy fachowej. Milenialsi czują się bardzo niepewni w kwestiach planowania finansowego i majątkowego, a oferty cyfrowe często jeszcze bardziej komplikują sprawę i rodzą nowe pytania. Trudno się zatem dziwić, że większość z nich wybiera osobiste doradztwo. Doradca finansowy pomaga rozwiać wszelkie wątpliwości, traktując pytania i życzenia w sposób indywidualny i oferując swoją pomoc w praktyce. W modelowym przypadku efektem takiej współpracy jest długoletnie partnerstwo, w którym do głosu dochodzi wiedza, sympatia i zaufanie. W przypadku ofert cyfrowych brakuje, jak dotąd, właśnie tego, ludzkiego czynnika. A to on pełni istotną rolę podczas podejmowania decyzji w zakresie osobistego doradztwa majątkowego.2

 Pomiędzy tym, co znane, a innowacją

Mimo digitalizacji, osobiste doradztwo majątkowe długo jeszcze nie straci swej pozycji. Przyszłość branży finansowej w decydującej mierze zależy więc od utworzenia form pośrednich, które pozwolą łączyć rozwój ofert cyfrowych z wysoko cenionymi usługami osobistego doradztwa, ukierunkowanego na potrzeby klienta.3

Jeśli Ty też chciałbyś przekonać się o zaletach osobistego doradztwa finansowego, skontaktuj się z doradcą OVB.

1 faz.net
2 dasinvestment.com
3 pfefferminzia.de
cofnąć się   udostępniać na Facebooku    udostępniać na Twitterze
 

Ta strona korzysta z plików cookie

Ta strona internetowa wykorzystuje pliki cookie w celu poprawy jakości życia naszych gości. Niektóre z tych plików cookie są technicznie obowiązkowe, aby zagwarantować pewne funkcje strony internetowej.  więcej

Ponadto, używamy niektórych plików cookie do zbierania informacji na temat zachowań użytkowników na tej stronie internetowej oraz do ulepszania naszej strony internetowej na podstawie tych informacji.